美國投資移民EB5在2010年至2018年成為了熱點(diǎn)。但自2018年以來，美國房地產(chǎn)在前幾年的較快漲勢下進(jìn)入了滯脹期，特別是國內(nèi)政策的變化及中美貿(mào)易戰(zhàn)以來，國內(nèi)加強(qiáng)了外匯管制，流入美國的資金減少，加上今年疫情的影響，導(dǎo)致美國眾多的EB5項(xiàng)目停頓。此外，近年來也出現(xiàn)了多個EB5欺詐的案例，EB5項(xiàng)目的虛假陳述以及資金的非法挪用，使得眾多國內(nèi)投資者損失慘重。部分國內(nèi)投資者近年在美國或國內(nèi)對美國項(xiàng)目方或國內(nèi)的中介進(jìn)行了起訴，也有不少勝訴的案例。
本文結(jié)合美國EB5投資移民糾紛在美國的案例分析，為EB5投資者在可能受到權(quán)利侵害時的應(yīng)對策略提供參考。
一、美國EB5投資移民糾紛訴訟維權(quán)的訴求
在發(fā)現(xiàn)美國EB5投資移民侵權(quán)時，部分投資者會選擇在美國起訴，律師會根據(jù)聯(lián)邦和投資項(xiàng)目所在州的法律法規(guī)提出訴求，部分訴求得到了法院的支持。總體來說，法院支持的訴求如下：
（一）欺詐 Fraud
要證明欺詐，部分州需要先證明如下事項(xiàng)：1. 對事實(shí)的重大虛假陳述或遺漏；2. 了解該事實(shí)的虛假性；3. 意圖誘使信賴；4. 原告有正當(dāng)理由的信賴；5. 損害。部分州在原告舉證項(xiàng)目方在PPM或者其他交易文件中對項(xiàng)目的情況做出了不實(shí)陳述，或者在經(jīng)營過程中挪用了資金的，都可能支持欺詐。
（二）侵占 Conversion
侵占是指未經(jīng)他人同意而取得了別人的財產(chǎn)。在EB5項(xiàng)目中，特別是在監(jiān)管賬戶中的金錢被他人挪用或用作其他用途使用的，法院可能支持為侵占。
（三）共謀 Civil conspiracy
為了證明共謀，原告必須證明以下要素的事實(shí)：1. 兩方或多方之間的協(xié)議；2. 為促成該協(xié)議的公開行動；3. 各方有意參與計(jì)劃或目的的促進(jìn)；4. 造成的損害或傷害。在EB5項(xiàng)目中，中介機(jī)構(gòu)及項(xiàng)目方可能明知項(xiàng)目未能達(dá)到合同目的，而有計(jì)劃地促成投資者的投資，則法院可能支持其共謀。
（四）證券欺詐 Security fraud
投資移民EB5項(xiàng)目對不特定的人募集資金，其項(xiàng)目一般是投資人認(rèn)購項(xiàng)目公司（合伙企業(yè)）的股權(quán)，成為“合伙人”，該項(xiàng)目公司用投資人的資金對相關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行貸款或投資。因此，投資移民項(xiàng)目一般需要投資人簽訂投資協(xié)議，也需簽署有法律要求項(xiàng)目方披露的定增備忘錄PPM。在投資移民項(xiàng)目爭議的若干項(xiàng)目中，若項(xiàng)目方未按照美國證監(jiān)會的要求進(jìn)行充分披露，或其操作超出了披露的范圍，則可能被認(rèn)定證券欺詐。
（五）過失的失實(shí)陳述 Negligent Misrepresentation
為了確定過失陳述的訴訟因由，原告必須證明以下內(nèi)容：1. 陳述是在被告的業(yè)務(wù)過程中進(jìn)行的；2. 提供了虛假信息以指導(dǎo)他人進(jìn)行其業(yè)務(wù)，3. 被告在獲取或傳達(dá)信息時未給予合理的告知或機(jī)會；4. 原告由于合理地依賴該陳述而承受了金錢損失。在EB5糾紛的訴訟案件中，若法庭認(rèn)定其未充分披露相關(guān)事實(shí)，或在項(xiàng)目操作中與其披露的不符，則可能會認(rèn)定過失的失實(shí)的陳述。
（六）合同違約 Breach of Contract
合同違約是訴訟中最常見的訴求。EB5項(xiàng)目中一般會簽訂大量的協(xié)議，其中包括投資的項(xiàng)目股權(quán)結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目進(jìn)程、分紅、資金使用、監(jiān)管賬戶、項(xiàng)目資金的使用、移民的辦理和投資款返還等。若項(xiàng)目方未能按照合同的約定進(jìn)行操作，如出現(xiàn)未能分配、挪用資金或未能返還投資款等，則可能構(gòu)成合同違約。
（七）針對某種族歧視 HRL claims
部分州法有禁止針對某個種群進(jìn)行歧視的法案，如紐約N.Y. Exec. Law §296(2)。部分投資移民EB5項(xiàng)目只在中國大陸宣傳，針對中國國籍的投資人，其中介和項(xiàng)目方利用中國人對英語和美國法系體系的不熟悉，對重要信息隱瞞，對其進(jìn)行欺詐，導(dǎo)致了其損失。美國法院有支持該訴求的案例。
（八）刺破公司的面紗 Piercing the corporate veil
在相關(guān)項(xiàng)目的訴訟中，被告通常是項(xiàng)目公司或者項(xiàng)目公司的管理人，但由于個人通常會設(shè)置特殊的公司（通常是空殼公司）以公司法人的名義進(jìn)行操作，盡管贏得訴訟，但也可能沒有資產(chǎn)執(zhí)行。在美國法院的訴訟中，也有支持刺破公司面紗的訴求，即不僅僅公司法人有責(zé)任，成立公司的自然人也因欺詐等原因承擔(dān)法律責(zé)任。一個在美國德克薩斯州的項(xiàng)目中，根據(jù)德克薩斯州的法律，刺破公司面紗的條件有：1. 該自然人與公司法人混同；2. 公司法人是用于非法目的；或3. 該公司法人的設(shè)立是為了欺詐等目的。原告證明項(xiàng)目公司因欺詐而成立，進(jìn)而刺破公司的面紗，使其成立公司的自然人承擔(dān)責(zé)任。
二、損害賠償?shù)姆N類
（一）直接損失
投資者支付的中介費(fèi)用、管理費(fèi)用及投資移民的投資款。
（二）間接損失
投資者因維權(quán)產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，包括公證費(fèi)、差旅費(fèi)、訴訟費(fèi)、鑒定費(fèi)、律師費(fèi)（需合同約定）等。
（三）精神損害 Emotional Distress Damages
與我國法律體系不同，美國法院有支持民事案件，如投資移民糾紛導(dǎo)致精神損害的案例。原告無需提供醫(yī)學(xué)證明，法院可酌情裁判。在Bo Zhang v. North County Beautification Company, Inc. 2016 WL 9559897案中，法院認(rèn)為原告投資移民的失敗在家庭成員面前遭受了恥辱和尷尬，損害了他在社會上的名聲，被告對原告及其家人也進(jìn)行了威脅，導(dǎo)致了原告的恐懼。即使原告沒有提供醫(yī)學(xué)證明，法院還是給與了1萬美元損害的酌情裁定。
（四）懲罰性賠償 Punitive Damages
在英美法系的商事糾紛中，若一方欺詐，或進(jìn)行某些犯罪行為故意損壞對方利益的，法庭可能會支持懲罰性賠償?shù)脑V求。在EB5糾紛的項(xiàng)目中，若原告證明被告故意欺詐或挪用資金等行為，法院有案例支持懲罰性賠償，賠償數(shù)額法院酌定，可能幾十萬美元至十幾萬美元不等。
三、美國EB5投資移民可能受到侵權(quán)的應(yīng)對
由于受到美國新冠疫情和近年房地產(chǎn)滯脹的影響，大量美國EB5投資移民項(xiàng)目受到了影響。國內(nèi)投資者在投資美國EB5項(xiàng)目時，應(yīng)及時跟進(jìn)項(xiàng)目的最新情況。若發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目停滯或沒有回音時，應(yīng)主動向中介或項(xiàng)目方了解項(xiàng)目的最新進(jìn)展。如出現(xiàn)未能辦理移民、未分配紅利或投資移民資金未能按時返還等違約情形，應(yīng)及時找律師對項(xiàng)目進(jìn)行評估，討論下一步的應(yīng)對方案和策略。
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（作者：呂睿鑫 魏紀(jì)堃）
